Arab Advisors Group released a new research report exploring the growing fintech market in the Arab World. The report expands on the current fintech landscape in the Arab region, covering the fintech regulatory frameworks, licensing, legality of cryptocurrency, fintech goals and initiatives, challenges and governmental vision for the sector in 19 Arab countries. Moreover, Arab Advisors Group assessed the Arab World’ strategic fintech visions, assessing their maturity across 4 assessment pillars.
The fintech landscape in the MENA region is poised for rapid evolution and transformation. With one of the highest unbanked populations globally, MENA is ripe for innovative financial solutions that leverage technology to foster financial inclusion and economic empowerment. Leveraging widespread Internet penetration, governments can drive greater financial inclusion and enhance financial literacy across the region. Several MENA governments are already embracing digital transformation initiatives, with a particular focus on fintech. This makes understanding the region’s unique challenges and opportunities essential, offering invaluable insights into how technology can revolutionize the future of finance in emerging markets.
Arab Advisors Group released an in-depth research report that takes a closer look at the dynamic and rapidly evolving fintech industry across the MENA region. The report provides a comprehensive analysis of the regulatory frameworks shaping the sector, offering insights into the strategies driving fintech innovation. Examining 19 Arab countries in the MENA region, the report uncovers the current state of fintech, the regulatory measures put in place by governments, and the strategic vision guiding these nations. Arab Advisors Group meticulously explored common themes, highlighted regulatory gaps, and assessed governmental initiatives designed to propel fintech growth.
Beyond fintech regulatory frameworks, the report delves into the legal standing of cryptocurrency and the availability of specialized fintech licenses, shedding light on the region's efforts to foster innovation. In addition, it examines the clarity and maturity of fintech visions across these 19 countries, evaluating them through four key assessment pillars: fintech regulatory frameworks, fintech ecosystem development, fintech vision clarity, and the adoption of fintech solutions. Through detailed scoring indicators, the research reveals an overall maturity score for each country's fintech strategy, offering a clear picture of the region’s evolving landscape and where key players stand in terms of their fintech ambitions.
The fintech vision assessment is a crucial guide for regulatory bodies with an established fintech vision, as well as those still developing one. It highlights key areas for improvement, helping create a more inclusive and innovative framework that empowers fintech innovators with the knowledge and tools to develop their solutions in the region. The assessment also benefits potential investors and entrepreneurs by providing compiling facts, ongoing initiatives and identifying gaps to navigate the market with confidence.. Leveraging Arab Advisors Group’s strong expertise on the MENA region, the report shifts focus from fintech’s potential to the current realities of this emerging sector, making it an indispensable resource for policymakers, telecom operators, fintech companies, innovators, and investors. It enables these stakeholders to make informed, data-driven decisions, foster innovation, and enhance or create effective fintech strategies.
Hiba Rabadi, Managing Director of Arab Advisors Group said: “Financial inclusion has become a key priority for many governments across the MENA region, as they strive to extend access to underserved individuals and entities. As alternatives to traditional banking gain traction, there is a significant opportunity for governments to reach a broader population than ever before. This presents a unique opportunity for telecommunication operators, which possess the technological infrastructure and wide-reaching networks necessary to integrate fintech solutions into their services. Our report offers invaluable insights into the region’s fintech regulatory frameworks, challenges to innovation, and actionable recommendations for market entrants and telecom operators. It provides a comprehensive analysis of the current fintech landscape in MENA while also assessing the maturity of fintech strategies across the region, identifying key gaps and opportunities for improvement. These findings are crucial for policymakers seeking to harness the full potential of fintech for economic growth and inclusion.”
Rabadi elaborated, saying, “Our recent in-depth analysis of fintech maturity in the MENA region reveals a moderate yet steadily advancing landscape of fintech strategies. The report focused on countries within MENA that have established a formal fintech vision, where a few stand out for their exceptional maturity. Notably, two countries attained a perfect score across all evaluation pillars, exemplifying the region’s commitment to cutting-edge innovation. Highly mature fintech visions are now the most prevalent across the region, outpacing those classified as mature, emerging, or low maturity.”
The report, Fintech Maturity in MENA: Navigating Challenges, Opportunities, and Regulatory Dynamics, which released in November 2024 to Arab Advisors Group’s communication research subscribers, answer the below questions:
• How are Arab governments fostering Fintech in their respective countries?
• Who are the regulatory authorities in MENA responsible for Fintech?
• How clear and accessible are these regulatory frameworks?
• What are the barriers to fintech innovation in each of the 19 MENA countries?
• Do MENA governments have fintech visions in place? And how mature are those visions?
• How is 5G driving the development of the fintech industry in the Arab world?
• Do MENA governments acknowledge the role of telcos in the advancement of their fintech sector?
• What are MENA governments’ stance on cryptocurrencies?
Please contact Arab Advisors Group for more details or to get a copy of the reports’ Table of Contents.
The report was released to Arab Advisors Group’s subscribers and can be purchased for a fee of US$ 6,000.
Arab Advisors Group’s team of analysts in the region produced over 6,100 reports on the Arab World’s communications, media, and financial markets. The reports can be purchased individually or received through an annual subscription to Arab Advisors Group’s (www.arabadvisors.com) Strategic Research Services (Media and Telecom).
To date, Arab Advisors Group serves over 1,000 global and regional companies by providing reliable research analysis and forecasts of Arab communications markets to these clients. Some of our clients can be viewed on https://arabadvisors.com/client-list
تتميز أربع دول عربية بنضوج استراتيجياتها في مجال التكنولوجيا المالية
أصدرت مجموعة المرشدين العرب تقريرًا جديدًا يستكشف سوق التكنولوجيا المالية الناشئ في العالم العربي ، متناولًا الاطر التنظيمة للتكنلوجيا المالي، والتراخيص، والتشريع المتعلق بالعملات الرقمية المشفرة، وأهداف ومبادرات التكنولوجيا المالية ، والتحديات والرؤية الحكومية للقطاع في 19 دولة عربية. علاوة على ذلك، قامت مجموعة المرشدين العرب بتقييم الرؤى الاستراتيجية للتكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وتقييم مدى نضجها عبر أربعة ركائز تقييمية.
إن قطاع التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا مهيأ لتطور وتحول سريع. و عند النظر لنسب عالية من السكان لا يمتلكون حسابات مصرفية، تعد المنطقة مهيأة للحلول المالية المبتكرة التي تستفيد من التكنولوجيا لتعزيز الشمول المالي والتمكين الاقتصادي.. ومن خلال الاستفادة من انتشار الإنترنت على نطاق واسع ، يمكن للحكومات تعزيز الشمول مالي والثقافة المالية في جميع أنحاء المنطقة. وتتبنى العديد من حكومات منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا بالفعل مبادرات التحول الرقمي، مع التركيز بشكل خاص على التكنولوجيا المالية. وهذا يجعل فهم التحديات والفرص الفريدة التي تواجه المنطقة امراً ضرورياً، مما يوفر رؤى لا تقدر بثمن حول امكانية التكنولوجيا لاحداث ثورة في مستقبل التمويل في الأسواق الناشئة.
أصدرت مجموعة المرشدين العرب تقريرًا متعمقًا يسلط الضوء على قطاع التكنولوجيا المالية الديناميكي والسريع التطور في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. ويقدم التقرير تحليلًا شاملًا للأطر التنظيمية التي تشكل هذا القطاع، مع توفير رؤى حول الاستراتيجيات التي تحفز الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية. ومن خلال دراسة 19 دولة عربية في المنطقة، يكشف التقرير عن الوضع الحالي للتكنولوجيا المالية، والتدابير التنظيمية التي وضعتها الحكومات، والرؤية الاستراتيجية التي توجه هذه الدول. وقامت مجموعة المرشدين العرب بدراسة دقيقة للمواضيع المشتركة بين الدول المختلفة، وتسليط الضوء على الفجوات التنظيمية، وتقييم المبادرات الحكومية المصممة لدفع نمو هذا القطاع.
إلى جانب الأطر التنظيمية للتكنولوجيا المالية، يتعمق التقرير في الوضع القانوني للعملات الرقمية المشفرة ومدى توفر تراخيص التكنولوجيا المالية، مسلطًا الضوء على جهود المنطقة لتعزيز الابتكار في القطاع. بالإضافة إلى ذلك، يستعرض التقرير مدى وضوح ونضج رؤى التكنولوجيا المالية في هذه الدول الـ19، حيث يقيمها من خلال أربعة ركائز تقييمية رئيسية: الأطر التنظيمية للتكنولوجيا المالية، وتطوير منظومة التكنولوجيا المالية، ووضوح الرؤية الاستراتيجية للتكنولوجيا المالية، واعتماد حلول التكنولوجيا المالية. ومن خلال هذه الركائز التقييمية المفصلة، يكشف التقرير عن درجة النضج الإجمالية لاستراتيجية التكنولوجيا المالية لكل دولة، مما يقدم صورة واضحة عن المشهد المتغير في المنطقة ومكانة اللاعبين الرئيسيين فيما يتعلق بطموحاتهم في مجال التكنولوجيا المالية.
يُعد تقييم رؤية التكنولوجيا المالية دليلًا مهمًا للهيئات التنظيمية التي لديها رؤية راسخة في مجال التكنولوجيا المالية، وكذلك تلك التي لا تزال تعمل على تطويرها. ويسلط هذا التقرير الضوء على المجالات الرئيسية التي تحتاج الى تحسين مما يساعد على إنشاء إطار أكثر شمولاً وابتكارًا يمكّن مبتكري التكنولوجيا المالية بالمعرفة والأدوات اللازمة لتطوير حلولهم في المنطقة.. كما يُفيد التقرير المستثمرين ورواد الأعمال من خلال تقديم حقائق موثوقة واستعراض المبادرات الحالية وتحديد الفجوات لدخول السوق بثقة. وبفضل خبرة مجموعة المرشدين العرب القوية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، يُركز التقرير على واقع قطاع التكنولوجيا المالية الناشئ، ليصبح موردًا أساسيًا لصناع القرار، ومشغلي الاتصالات، وشركات التكنولوجيا المالية، والمستثمرين، لدعم الابتكار واتخاذ قرارات مستنيرة وتطوير استراتيجيات فعالة.
قالت هبة ربضي، المديرة التنفيذية لـمجموعة المرشدين العرب: " أصبح الشمول المالي أولوية رئيسية للعديد من الحكومات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث تسعى إلى توسيع نطاق الوصول إلى الأفراد والجهات غير المخدومة. ومع اكتساب بدائل الخدمات المصرفية التقليدية المزيد من الاهتمام، هناك فرصة كبيرة للحكومات للوصول إلى عدد أكبر من السكان أكثر من أي وقت مضى وهذا يشكل فرصة فريدة لمشغلي خدمات الاتصالات،الذين يمتلكون البنية التحتية التكنولوجية والشبكات الواسعة اللازمة لدمج حلول التكنولوجيا المالية في خدماتهم. يقدم تقريرنا رؤى قيمة حول الأطر التنظيمية للتكنولوجيا المالية في المنطقة، والتحديات التي تواجه الابتكار، وتوصيات قابلة للتطبيق للوافدين الجدد إلى السوق ومشغلي خدمات الاتصالات،. كما يوفر تحليلًا شاملًا للمشهد الحالي للتكنولوجيا المالية في المنطقة، مع تقييم نضج استراتيجيات التكنولوجيا المالية وتحديد الفجوات الرئيسية وفرص التحسين.
وتعتبر هذه النتائج حاسمة بالنسبة لواضعي السياسات الذين يسعون إلى تسخير الإمكانات الكاملة للتكنولوجيا المالية لتحقيق النمو الاقتصادي الشامل".
وأضافت ربضي: "يكشف تقريرنا الأخير لنضج التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا عن استراتيجيات تكنولوجيا مالية ذات نمو معتدل. ويركز التقرير على بلدان منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا التي أنشأت رؤية رسمية للتكنولوجيا المالية، حيث يتميز عدد قليل منها بنضجها الاستثنائي.. ومن الجدير بالذكر أن دولتين حصلا على درجة كاملة في جميع ركائز التقييم، مما يجسد التزام المنطقة بالابتكار المتطور.. ان رؤى التكنولوجيا المالية عالية النضج هي الآن الأكثر انتشارًا في المنطقة، متجاوزة تلك المصنفة على أنها ناضجة أو ناشئة أو منخفضة النضج".
و يجيب تقرير مجموعة المرشدين العرب، "نضج التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا: التحديات، الفرص، والديناميكيات التنظيمية" الذي تم اصداره في نوفمبر 2024 لمشتركين أبحاث الاتصالات في مجموعة المرشدين العرب على الأسئلة التالية:
•كيف تعمل الحكومات العربية على تعزيز التكنولوجيا المالية في دولها؟
•من هم الجهات التنظيمية المسؤولة عن التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا؟
ما مدى وضوح هذه الأطر التنظيمية وسهولة الوصول إليها؟
•ما هي العوائق التي تواجه الابتكار في مجال التكنولوجيا المالية في كل من الدول الـ19 ؟
•هل لدى حكومات الشرق الأوسط وشمال إفريقيا رؤى واضحة للتكنولوجيا المالية؟ وما مدى نضج تلك الرؤى؟
•كيف يُسهم انتشار تقنية الجيل الخامس (5G) في تطوير صناعة التكنولوجيا المالية في العالم العربي؟
•هل تعترف حكومات المنطقة بدور مشغلي خدمات الاتصالات في تعزيز قطاع التكنولوجيا المالية لديها؟
•ما هو موقف حكومات الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من العملات الرقمية؟
يرجى الاتصال بمجموعة المرشدين العرب (Arab Advisors Group) للحصول
على نسخة من جدول المحتويات. يمكن شراء التقارير من مجموعة المرشدين العرب مقابل 6,000 دولار للتقرير.
قام فريق المحللين في مجموعة المرشدين العرب (Arab Advisors Group) بإصدار حوالي 6,100 تقرير تغطي قطاعات الاتصالات والإعلام العربية، يمكن شراء هذه التقارير بطريقة فردية، أو عن طريق الاشتراك السنوي مع مجموعة المرشدين العرب (www.arabadvisors.com).
تفخر شركة المرشدين العرب(Arab Advisors Group) بخدمة أكثر من 1000 شركة عالمية وإقليمية يمكن الاطلاع عليها بزيارة الموقع التالي على الانترنت: https://arabadvisors.com/client-list
